Em tradução literal, Wealth Management significa gestão do patrimônio. O serviço altamente especializado atende diferentes necessidades dos clientes no que se relaciona à vida financeira.
Um perfil de clientes de alta renda comumente utilizam o Wealth Management, por isso ele também é conhecido como gestão de fortunas.
Segundo a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), o montante administrado por gestores de patrimônio no Brasil cresceu 22,3% em 2021 e hoje se concentra na região Sudeste.
Quer saber mais sobre o assunto? Então, confira os tópicos sobre os quais conversaremos ao longo deste conteúdo:
Wealth Management: o que significa?
Qual é a diferença entre Wealth Management e Asset Management?
O que faz uma gestora de Wealth Management?
Quem pode administrar fortunas no Brasil?
Corretora de valores ou serviços bancários: como escolher os serviços de Wealth Management?
Saiba se você precisa de um serviço especializado de Wealth Management
Como funciona a remuneração de quem presta os serviços de Wealth Management?
Considerações sobre Wealth Management
Siga com a gente e saiba as principais informações sobre o gerenciamento de riquezas.
Wealth Management: o que significa?
O Wealth Management ou gestão de patrimônio em português é um serviço de assessoria completa que envolve diferentes aspectos financeiros, como consultoria de investimentos, planejamento tributário, sucessão patrimonial, entre outros.
A gestão patrimonial pode ser conduzida por empresas ou profissionais especialistas, responsáveis por gerenciar e proteger o capital do cliente, utilizando soluções financeiras completas.
As instituições financeiras de Wealth Management costumam trabalhar com clientes com patrimônio financeiro superior a R$1 milhão. Algumas criam segmentos diferenciados e atendem por faixa de fortuna.
Por exemplo, entre R$1 milhão e R$10 milhões, de R$10 milhões a R$50 milhões e acima de R$50 milhões.
Principais características do Wealth Management
O Wealth Management abrange atividades que atendem os principais objetivos e necessidades individuais de cada cliente em várias frentes, como:
- Consultoria e gestão de investimentos – desenvolvimento da estratégia de acordo com objetivos, perfil de risco e metas de vida dos clientes, visando uma alocação de ativos que gere os melhores resultados;
- Assessoria fiscal e planejamento tributário – busca de formas legais para gerar menos gastos com o pagamento de impostos;
- Planejamento de Aposentadoria – criação e proteção de um fundo para o futuro;
- Sucessão patrimonial – organização da transferência de ativos para os herdeiros.
Qual é a diferença entre Wealth Management e Asset Management?
O Wealth Management está relacionado à administração global do patrimônio, o que envolve uma variedade de serviços exclusivos, como a evolução patrimonial, gestão de riscos, planejamento fiscal, sucessão familiar, entre outros.
Já o Asset Management equivale ao serviço de gestão de recursos, no qual o cliente transfere ao profissional “asset manager” a responsabilidade para gerenciar as suas aplicações financeiras e buscar as melhores alternativas de investimentos para o seu perfil.
Para isso, é recomendável que esses administradores de recursos estejam em conformidade com o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros.
O que faz uma gestora de Wealth Management?
Uma gestora de fortunas faz um trabalho abrangente sobre os ativos do seu cliente. O seu papel é, basicamente:
- Planejamento financeiro do cliente, considerando aposentadoria e sucessão;
- Prestação de assessoria financeira em temas como impostos, contabilidade e investimentos;
- Gerenciamento dos ativos, visando obter os melhores resultados para as suas metas futuras;
- Realização de serviços de administração bancária e custódia de recursos;
- Entre outras soluções completas para a gestão de capital e controle de riscos financeiros.
Quem pode administrar fortunas no Brasil?
Instituições financeiras com autorização dos órgãos governamentais brasileiros podem operar como gestoras de grandes fortunas.
Mais precisamente, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) autoriza à solicitante para operar no mercado de investimentos.
Em sequência, a instituição é supervisionada pela Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), caso ela pretenda atuar com previdência privada.
Entre as principais certificações utilizadas pelos profissionais que atuam nessa área estão:
- CFP: Certified Financial Planner;
- CEA: Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA;
- CGA: Certificação de Gestores ANBIMA.
Corretora de valores ou serviços bancários: como escolher os serviços de Wealth Management?
Os Bancos estão autorizados a atuarem como Wealth Management no Brasil. Contudo, outras instituições financeiras, como as corretoras de valores, podem desempenhar este papel.
Portanto, na hora de escolher, uma instituição com foco no planejamento, consultoria e gestão integrada das finanças e patrimônio pode potencializar os resultados do Wealth Management.
Equipes especializadas para gerir fortunas atendem esse perfil de clientes com mais assertividade em seus objetivos de proteger e aumentar o patrimônio com discrição e legitimidade.
Saiba se você precisa de um serviço especializado de Wealth Management
Para saber se precisa do serviço de Wealth Management, verifique se você atende aos requisitos abaixo:
- Possui patrimônio líquido que necessite de uma gestão profissional, com análise de risco e melhores estratégias financeiras;
- Busca construir e diversificar a carteira de investimentos;
- Precisa de serviços de assessoria jurídica, fiscal e contábil;
- Necessita de um gestor para acompanhar o desempenho dos ativos;
- Deseja elaborar um planejamento sucessório;
- Quer otimizar a rentabilidade dos seus investimentos e reduzir custos.
Como funciona a remuneração de quem presta os serviços de Wealth Management?
A remuneração de quem presta os serviços de Wealth Management é personalizável e ajustável à negociação.
Alguns profissionais cobram taxas específicas sobre a prestação pontual de consultoria, enquanto outros uma taxa de gestão anual, por exemplo.
Existem, ainda, os profissionais que recebem comissão pelas aplicações que comercializam a seus clientes. Por fim, também há Wealth Managers que mesclam taxas e comissões para serem remunerados.
A tendência é que, quanto maior o saldo da conta, menores sejam as taxas cobradas pelos gestores da fortuna. De acordo com AdvisoryHQ, as alíquotas podem variar, nos Estados Unidos, entre 0,59% e 1,15% sobre o volume investido pelo cliente.
Considerações sobre Wealth Management
Famílias, indivíduos e organizações que possuem fortuna encontram no Wealth Management um completo serviço para as suas finanças.
As instituições, com os seus profissionais especialistas em planejamento, assessoria e gestão dos ativos, atuam para que seus clientes alcancem os objetivos traçados e protejam seu patrimônio.
Por fim, o Wealth Management corresponde a uma consultoria especializada que administra e protege os bens do cliente tanto no presente, quanto no futuro.
Está em busca de um serviço exclusivo de Wealth Management? Conte com a Planner e garanta fundos exclusivos e uma gestão ativa do patrimônio.
Vem conosco! Com a Planner você não fica sozinho no mercado!
DISCLAIMER
As informações aqui disponibilizadas possuem caráter genérico e não constituem aconselhamento ou recomendação de investimentos, solicitação de compra ou venda de valores mobiliários, produtos ou quaisquer ativos financeiros. As Informações não se destinam e não foram objeto de avaliação sobre sua adequação ao perfil de investidores individuais ou grupo de investidores específicos. A incorporação das Informações a eventual decisão de investimento deverá ser efetuada após a análise independente pelo investidor, com base em todas as informações relevantes publicamente disponíveis. As Informações foram obtidas de fontes publicamente disponíveis e não foram objeto de investigação, pela Planner, sobre sua veracidade, consistência, completude, suficiência ou atualidade. A Planner não poderá ser responsabilizada por quaisquer perdas e danos ou lucros cessantes porventura resultantes de sua utilização.
