Perguntas Frequentes

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Como abrir a conta na Planner?Abrir sua conta na Planner é muito simples. Basta clicar em abra sua conta no canto superior direito do site, preencher seus dados e enviar os documentos solicitados.Abra sua Conta
Quais documentos preciso para abrir minha conta PF?São necessários o documento de identificação (RG ou CNH) e um comprovante de residência que deve estar em nome do cliente, do cônjuge ou dos pais e deve ter sido emitido nos últimos 90 dias.
Quais documentos são aceitos como comprovante de residência?São aceitos contas de concessionária de serviços públicos, correspondência bancária, conta de condomínio, fatura de cartão de crédito, boletos bancários de instituição de ensino, televisão a cabo ou celular. É necessário que o comprovante tenha sido emitido nos últimos 90 dias.
Posso cadastrar um procurador em minha conta?Sim. É possível escolher esta opção durante a inclusão de dados para abertura de conta, em Dados Procurador – Deseja vincular um procurador para emissão de ordem? Você precisará informar os dados do procurador e enviar as cópias do documento de identificação e comprovante de residência dele(a).
Caso já tenha finalizado seu cadastro, basta acessar nosso site em planner.com.br, clicar em Renovação Cadastral e em Declarações do Cliente marcar que autoriza a nomeação de um Procurador para emissão dê ordem legal, movimente e realize operações em sua conta, informar os dados do procurador e enviar as cópias do documento de identificação e comprovante de residência dele(a).
Renovação Cadastral
Posso abrir uma conta conjunta na Planner?Não é possível abrir conta conjunta na Planner. Mas você pode cadastrar um procurador que poderá emitir ordens através da sua conta.
Cliente menor de idade pode abrir conta na Planner?Sim. Desde que cadastre em sua conta o responsável legal pelo menor.
Neste caso, além da documentação do menor, também deverá ser enviada a documentação do representante legal.
É possível a abertura de conta para estrangeiros ou não residentes no Brasil?Sim. Para isso o investidor precisará ter um Representante Legal no Brasil, que deve ser uma Instituição Financeira. O representante será responsável por realizar o Registro do INR junto à CVM. Caso deseje contratar a Planner como representente legal, o valor é de R$ 2.000,00 mensais.
É possível abrir conta PJ?Sim. Para isso você deve entrar em contato com a Central de Relacionamento com o Cliente e solicitar a ficha cadastral – Pessoa Jurídica. Nossos analistas irão auxiliá-lo sobre os documentos que devem ser enviados para a Planner juntamente com a ficha cadastral.
Qual a diferença entre senha de acesso e assinatura digital?A senha de acesso é utilizada para entrar em sua conta Planner.
A assinatura digital é uma senha de segurança usada para confirmação de ordens e pedidos de retirada.
Bloqueei minha senha de acesso ao portal. Como faço para desbloquear?Para solicitar o desbloqueio de sua senha de acesso basta entrar em contato com a Central de Relacionamento com o cliente através do telefone 0800 0000 129.
Esqueci minha senha de acesso ao portal. Como faço para recuperar?Para solicitar o envio de uma nova senha, você deve clicar em Login no canto superior direito do site e em seguida em Esqueceu a senha? Ou, se preferir, entre em contato com a Central de Relacionamento com o Cliente através do telefone 0800 0000 129.Esqueceu a senha?
Esqueci minha assinatura digital. Como faço para recuperar?Para solicitar a liberação para criar uma nova assinatura digital basta entrar em contato com a Central de Relacionamento com o Cliente através do telefone 0800 0000 129.
Como faço para atualizar/renovar meu cadastro?Para atualizar seu cadastro basta acessar sua conta, clicar em Renovação Cadastral no rodapé do site. O sistema fará uma confirmação de dados para envio de um token de segurança e seu cadastro estará pronto para ser atualizado.Renovação Cadastral
Como faço para transferir recursos para minha conta Planner?Basta fazer uma transferência, de mesma titularidade, de sua conta bancária para a conta bancária abaixo:
Banco: 100
Agência: 0001
Conta Corrente: Seu código de usuário com dígito
Como faço para solicitar o resgate financeiro da minha conta Planner?Você pode solicitar o resgate acessando sua área logada e clicando em Minha Conta - Retirada, através pelo Home Broker clicando em Minha Conta - Movimentação - Pedido de Retirada ou, se preferir, através da Central de Relacionamento com o cliente através do telefone 0800 0000 129.
Como faço para consultar minha carteira de ações?Você pode consultar sua carteira através da área logada em Posição por Produto - Bovespa ou pelo Home Broker, clicando em Minha Conta - Custódia.
Como faço para consultar meu saldo financeiro?Você pode consultar seu saldo financeiro através da área logada em Posição Consolidada ou pelo Home Broker, clicando em Minha Conta – Financeiro.
Como faço para consultar meu extrato de conta corrente?Você pode consultar seus extratos através da área logada em Extrato.
Como faço para ver minhas notas de corretagem?Você pode consultar suas notas de corretagem através da área logada em Nota de Corretagem.
Como faço para acompanhar meus proventos?Você pode acompanhar seus proventos através da área logada em Minhas Operações - Proventos.
Que operações posso fazer pelo Home Broker?Através do Home Broker é possível negociar ações, opções, ETF’s, fundos imobiliários, Tesouro Direto e outros ativos negociados na Bolsa de Valores.
Você pode enviar ordens de compra ou venda do tipo limitada, Stop, Stop Móvel e agendada.
Que operações não posso fazer pelo Home Broker?Termo, BTC tomador e exercício de opções.
Como acompanho minhas ordens?Você acompanha suas ordens através do Home Broker clicando em Negociação - Consultar Ordens.
Quanto custa operar pelo Home Broker?Os custos estão disponíveis em Tarifas e Custos Operacionais.Tarifas e Custos Operacionais
Qual o valor da taxa de custódia?A taxa de custódia custa R$ 15,00.
Taxa de Custódia Sobre o valor em CustódiaEssa taxa é mensal e calculada, de forma regressiva e cumulativa, com base no valor da carteira do investidor no último dia útil de cada mês, de forma pro rata.Veja aqui
Posso operar opções pelo Home Broker? E como faço para exercê-las?Sim. É possível operar opções pelo Home Broker, mas para exercer é necessário entrar em contato com a Mesa de Operações.
Qual o horário de negociação do pregão regular?10hs às 17:00 hs (no horário de verão até às 18:00hs)
Qual o horário do After Market?O After Market funciona das 17h30 até 18h.
Importante! Durante a vigência do horário de verão não há After Market, pois a negociação segue direto das 10h às 18h.
Como funciona o Acompanhamento de Ordens?No acompanhamento de ordens você pode verificar todas as ordens emitidas, executadas ou não.
Como funciona o Resumo de Ordens?No resumo de ordens você tem um consolidado de quanto restou de ordens em suas operações do dia. Utilizado principalmente para Day Trade e BM&F.
Como funciona a ordem limitada?Neste caso é definido um limite máximo de preço que o trader aceita pagar ou receber pelo papel.
A ordem pode ser válida para o dia, pode ter uma validade específica ou ainda não ter validade definida.
Pode também ser determinado um “stop de bolsa p/ hoje” em que a ordem stop é controlada diretamente pela B3, mas só vale para o dia.
E ainda a ordem “executa ou cancela’ em que a ordem só é executada se os parâmetros (preço e quantidade) forem cumpridos de uma única vez. Caso não seja possível executar a ordem completa, a mesma é cancelada automaticamente.
O que é ordem agendada?É o agendamento de uma data qualquer para que seja disparada uma ordem limitada, incluindo se a mesma será enviada no call de abertura ou de fechamento.
Como funciona a Boleta DayTrade?A boleta de day trade é uma boleta rápida com opção não apenas de compra e venda, mas também de zerar, inverter e stopar a posição.
O Home Broker está indisponível. Como realizo minhas operações?Se o Home Broker estiver temporariamente indisponível, você pode utilizar nossa Mesa de Operações para enviar as suas ordens. Basta entrar em contato com a nossa Central de Relacionamento com o Cliente, através do telefone 0800 0000 129.
O que é Day Trade?Operações Day Trade são todas as operações na Bolsa de Valores que foram iniciadas e encerradas no mesmo dia no mercado de ações, opções ou contratos (compra e venda ou venda e compra)
O que é Swing Trade?Swing Trading é a estratégia em que se opera com um alvo determinado, e em prazos menores, tipicamente de alguns dias a algumas semanas. Alguns operam com um alvo fixo, como 5%. Outros se baseiam em gráficos para avaliar os alvos, ou seja, que ponto deve ser atingido para encerrar a operação
O que é Long&Short?Fazer uma operação Long&Short significa vender uma ação que não possui (short) e, com o recurso da venda, comprar uma ação que você acredita que irá subir (long). Além disso, você precisará alugar a ação vendida a descoberto para entregar ao comprador. É uma operação que mantém uma posição vendida em uma ação e comprada em outra, para obter lucro quando a operação for liquidada, em virtude da distorção de mercado.
O que é D0, D1 e D2?Na B3 as operações possuem um prazo de liquidação, por isso existe o D1e D2.
D1 é sinônimo de 1 dia útil e D2 significa 2 dias úteis. Operações com ações e FII, por exemplo, liquidam em 2 dias úteis, portanto, quando o cliente realiza uma venda ou compra, no dia da operação o valor fica provisionado para D2 (liquidará em 2 dias úteis). Mesmo estando em D2 o cliente pode utilizar o valor para realizar nova operação que liquide também em D2, como aquisição de novas ações ou FII. Já opções e BM&F (contratos futuros e commodities) liquidam em 1 dia útil.
Importante! Para resgatar o saldo, o mesmo deve já estar liquidado (ou seja, disponível em D0), portanto o cliente não pode resgatar um saldo em liquidação (D1 e D2).
Qual a diferença entre lote padrão e fracionário?Mercado integral (lote-padrão): Lote de títulos que apresentam múltiplos da quantidade estabelecida como lote padrão. Essa quantidade de títulos é prefixada pelas bolsas de valores. Quando um investidor opera comprando ou vendendo em múltiplos do lote padrão, sua ordem cai no Mercado Integral, onde estará disponível para investidores de maior porte, que também estão operando dentro do lote padrão.
O que é aluguel de ações?É um tipo de operação realizada no ambiente da B3 em que um investidor disponibiliza para aluguel seus ativos e um outro (a contraparte) toma o ativo, ou seja, aluga os papéis mediante ao pagamento de uma taxa a um prazo estabelecido por intermédio do contrato firmado entre ambos. Ela consiste na transferência de títulos da carteira do investidor (Doador) para satisfazer necessidades temporárias de outro investidor (Tomador).
Desta forma o investidor pode alugar as ações que possui em carteira e garantir uma remuneração adicional, com a garantia de que os ativos serão devolvidos ao final do período contratado. Já o investidor que não possui o ativo pode alugá-lo mediante ao pagamento da taxa e realizar operações como, por exemplo, a venda do ativo, com a expectativa de desvalorização do mercado e mediante um aporte de garantias.
Os ativos que podem ser alugados são:
- Ações;
- Units (ativos que combinam um conjunto de ações ordinárias e/ou preferenciais);
- ETFs (Exchange Traded Funds);
- BDRs (Brazilian Depositary Receipts).
O que significa ser “tomador” em aluguel de ações?O tomador é o investidor que aluga os ativos disponíveis no mercado para realizar operações estratégicas e sua expectativa é realizar a venda a descoberto de tais ativos e recomprá-los a um preço mais baixo, lucrando com a diferença operacional.
Ele possui as seguintes vantagens:
- Pode realizar a venda a descoberto dos ativos no mercado à vista;
- Hedge (proteção) de posições em derivativos sobre o ativo-objeto emprestado;
- Realiza operações lucrativas no mercado com viés de baixa.
O que significa ser “doador” em aluguel de ações?O doador é o investidor que possui os ativos em carteira e os disponibiliza para o aluguel. A expectativa do doador é negociar a ação no longo prazo e garantir uma renda com seus ativos em carteira.
Ele possui as seguintes vantagens:
- Ganho de renda extra sem precisar vender seus ativos;
- Recebe todos os proventos que são pagos pela empresa;
- Tem direito a subscrição dos papéis alugados.
Quanto custa para alugar ações?Os custos de BTC tomador são: Taxa registrada na B3 + Taxa de corretagem de 10% sobre a taxa pactuada + emolumentos da B3.
Os custos de BTC doador são: Taxa registrada na B3 + Taxa de corretagem de 10% sobre a taxa pactuada.
O que são Opções?Opções são derivativos que concedem direito de compra e de venda, a um (ou mais) lote(s) de ações, com preço e prazo predeterminados.
As opções concedem ao investidor a possibilidade de comprar ou vender o ativo-objeto em uma data futura. Da mesma forma, na ponta oposta, haverá uma obrigação de vender ou comprar este ativo subjacente através das opções.
O que é Call?Para o titular a opção de compra (CALL) proporciona o direito de comprar o ativo subjacente, no caso a ação pela qual a opção se refere pelo valor de strike.
O que é Put?Para o titular a opção de venda (PUT) proporciona o direito de vender o ativo subjacente, no caso a ação pela qual a opção se refere pelo valor de strike.
O que é uma opção Americana ou Europeia? (tipos de opções)Opções Americanas são aquelas que podem ser exercidas até a data do vencimento do contrato.
Opções Europeias só podem ser exercidas na data do vencimento do contrato, não sendo possível antecipar o exercício.
Como eu identifico o código de uma opção?A codificação utilizada no mercado de opções é composta de cinco letras, sendo que as quatro primeiras correspondem ao código da empresa e a última indica o mês de vencimento e o tipo da opção, seguidas por um, dois ou três números.
A sequência de letras e números caracteriza uma determinada série. Além da letra referente ao mês de vencimento da opção de compra ou venda, o ativo negociado no mercado de opções ainda vem com números na sequência.
Os números, de maneira geral, fazem uma menção ao preço de exercício da opção, porém esse número nem sempre coincide com o preço de exercício.
O que é Strike?É o preço pelo qual será exercida a opção. Os preços de exercício das opções são determinados pela Bolsa, segundo critérios por ela estabelecidos.
Como faço para exercer uma opção?Para exercer uma opção basta entrar em contato com a Mesa de Operações.
O que é contra exercício?Contra exercício é a ordem que o cliente que possui opções compradas dentro do preço precisa dar à Mesa de Operações para não correr o risco de ser executado automaticamente pela B3.
Quais são os horários de exercício de opções?Os horários para exercício de opções podem variar de acordo com o dia do exercício.
Fora do dia do vencimento: Conforme site da Bolsa de Valores
No dia do vencimento:
Das 10h às 15h - Exercício manual de posições titulares das séries vincendas.
16h - Fim das negociações das opções vincendas.
Das 18:30h às 19h - Período de contra exercício.
Posso ser exercido antes do vencimento das opções?Sim, caso a opção seja do tipo “americana”.
Toda opção tem um vencimento. Após o lançamento, a opção do tipo “americana” pode ser exercida até o vencimento.
No dia do vencimento, exercício de posições titulares das séries vincendas, você pagará a corretagem por negócio executado no exercício de acordo com o plano de contas.
Ou seja, poderá pagar mais de uma corretagem por exercício, dependendo do número de contrapartes que lhe exercerem.
Para verificar se você foi exercido deverá acessar a nota de corretagem.
Posso montar travas através do Home Broker?Sim. Basta solicitar a adesão a Travas através de seu assessor ou pela Central de Relacionamento com o Cliente e o Home Broker liberará uma boleta específica para esta operação.
Como funciona a boleta Travas?Nesta boleta você monta sua trava de alta ou baixa informando qual o papel da trava, qual o papel de garantia e suas quantidades. É necessário ter adesão a Travas para a liberação desta boleta.
O que é Trava de Alta?A estratégia implica na compra de opção de compra com determinado preço de exercício e venda simultânea do mesmo tipo de opção com preço de exercício superior.
O que é Trava de Baixa?A trava de baixa ou Reversão: Um spread de baixa é montado através da venda de uma CALL com determinado preço de exercício e da compra de outra CALL sobre a mesma ação e na mesma série, mas com preço de exercício mais alto, ou seja, é um spread de crédito. É uma operação indicada para momentos em que o investidor espera uma queda no preço do ativo objeto, ou mesmo a sua lateralização, ficando a sua posição travada na opção vendida.
Nesta trava o investidor venderá uma CALL de maior valor e comprará uma CALL de menor valor. Em razão disso, será um spread de crédito em que o investidor receberá para montá-lo, pois o valor recebido pela abertura da ponta vendida (CALL mais cara) será superior ao valor pago pela ponta comprada (CALL mais barata). A trava começará a mostrar lucro à medida que o spread entre as opções começar a diminuir. Este por sua vez será a diferença entre o valor recebido pela ponta vendida e o valor pago pela ponta comprada.
O que é uma Borboleta?Borboleta é uma operação estruturada com opções em que o investidor compra a mesma quantidade de opções de compra de diferentes strikes (região onde se espera que o ativo principal esteja na data do vencimento) e vende dobrado uma opção com strike intermediário às outras 2 opções, contanto que ambas tenham suas distâncias simétricas entre si. Na prática, a operação não deixa de ser uma combinação de uma trava de alta com uma trava de baixa, onde suas partes vendidas estão no mesmo strike.
O que é uma Condor?Ela é uma soma de trava de alta e uma trava de baixa, mas diferentemente da borboleta não há interposição de strikes, ou seja, as vendas são em strikes diferentes.
Posso exercer opções no dia do vencimento?Sim. Você pode exercer opções no dia do vencimento. Das 10h às 15h você pode solicitar o exercício através da Mesa de Operações. E, caso não queira exercer mas suas opções estejam no preço, é necessário solicitar o contra exercício para que não sofra o exercício automático da B3. O horário para o contra exercício é de 18:30h às 19hs, e também deve ser solicitado à Mesa de Operações ou através da Central de Relacionamento com o Cliente pelo telefone 0800 0000 129.
Posso lançar opções pelo Home Broker?Sim. Pode fazer através de lançamento coberto ou venda a descoberto de opções.
Quando uma opção vira pó?Na data do vencimento das opções, se o preço do papel no mercado for inferior ao seu preço de exercício, não valerá a pena para o investidor titular das opções de compra, exercê-las.
Uma vez que as opções perdem a validade (vencem) na data do vencimento, elas não terão mais valor de negociação, pois não existirão investidores interessados na compra delas. Por isso usa-se a expressão “virar pó”, o que significa que o investidor titular da opção perdeu o valor do prêmio pago.
O que é o segmento BM&F?É o segmento da Bolsa onde são negociados contratos e minicontratos que tenham como objeto ou possuam como referência ativos financeiros, índices, indicadores, taxas, mercadorias, moedas, preços de energia, transportes, commodities ambientais e climáticas, nas modalidades à vista e de liquidação futura.
O que é um contrato futuro?Contrato Futuro é um acordo entre duas partes que obriga uma a vender e a outra a comprar a quantidade e o tipo estipulados de determinada ativo-objeto, que pode ser desde um ativo financeiro a uma commodity, pelo preço acordado, com liquidação do compromisso em data futura. Necessariamente, um contrato futuro é padronizado e baseia-se em mercado organizado.
O que são Minicontratos?Minicontratos são contratos cujo tamanho representa uma fração de 1/5 ou 20% de um contrato padrão de BM&F.
As operações com minicontratos possibilitam que pequenos investidores possam atuar no mercado, sem a necessidade de grandes aportes.
Quais os custos para operar futuros de índice e dólar?Day Trade Índice R$ 1,00 / contr
Day Trade Dólar R$ 1,50 / contr
Posição Índice R$ 2,00 / contr
Posição Dólar R$ 3,00 / contr
Posso operar futuros de commodities?Sim. Mas para isso é necessário entrar em contato com o assessor ou Central de Relacionamento com o Cliente para liberar esta funcionalidade e verificar as condições para a operação.
Quanto vale cada ponto de contrato?Na BM&F, os contratos possuem tamanhos e valores específicos. Para índice e dólar, temos os seguintes tamanhos de contrato e valores por ponto:

Índice Cheio
Lote mínimo = 5
Preço do contrato = R$ 1,00 por ponto do IND

Dólar Cheio
Lote mínimo = 5
Preço do contrato = R$ 50,00 por ponto do DOL

Mini Índice
Lote mínimo = 1
Preço do contrato = R$ 0,20 por ponto do WIN

Mini Dólar
Lote mínimo = 1
Preço do contrato = R$ 10,00 por ponto do WDO
O que é IPO?IPO é o processo de colocação de ativos financeiros no mercado. Esses ativos podem ser ações, debêntures e CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários), entre outros.
Durante o processo, os investidores podem solicitar uma opção de compra desses ativos através de um Pedido de Reserva.
Existem dois tipos de Ofertas Públicas:
- Oferta Primária - É quando a empresa lança títulos novos no mercado, com o objetivo de captar recursos para financiar suas atividades.
- Oferta Secundária - É quando não envolve a emissão de novos títulos pela empresa, ou seja, ocorre tão somente a venda de ações já existentes. Os recursos, neste caso, vão para os acionistas vendedores e não para o caixa da empresa.
Como faço meus Pedidos de Reserva?Basta entrar em contato com a Central de Relacionamento com o Cliente.
Preciso de garantias para solicitar a reserva?Sim. O cliente precisará ter na Planner ao menos 70% do valor (ativos ou dinheiro) da intenção declarada. A garantia pode ser em dinheiro disponível ou posição em ativos. Em alguns casos excepcionais poderão ser exigidas garantias adicionais.
O que é OPA?Há circunstâncias nas quais uma empresa de capital aberto deseja fazer uma oferta pública de aquisição de ações (OPA). Trata-se de uma operação através da qual a dispersão acionária (entre muitos acionistas) se reduz uma vez que aumenta a concentração de ações naquele que está fazendo a oferta de aquisição. No limite, quando a totalidade das ações emitidas por uma empresa é recomprada, ocorre a transformação em S.A. de capital fechado.
Uma OPA pode ter também como objetivo a aquisição do controle da empresa, aumentando a participação de um ou mais sócios. A empresa como um todo, um acionista, um grupo de acionistas ou terceiros podem realizar uma OPA.
Como solicito a subscrição de um ativo?Basta enviar um e-mail para atendimento@planner.com.br, descrevendo o papel e quantidade que vai subscrever.
O que é ETF?O ETF de Ações, também conhecido como Exchange Traded Fund (ETF), é fundo negociado em Bolsa que representa uma comunhão de recursos destinados à aplicação em uma carteira de ações que busca retornos que correspondam, de forma geral, à performance, antes de taxas e despesas, de um índice de referência. Como índice de referência do ETF de Ações admite-se qualquer índice de ações reconhecido pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
As cotas do ETF são negociadas na B3 de forma semelhante às ações. Ao adquirir tais cotas, o investidor, indiretamente, passa a deter todas as ações da carteira teórica do índice, sem ter que comprá-las separadamente no mercado. Dessa forma, o ETF pode proporcionar mais rapidez e eficiência no momento de diversificar seus investimentos.
O que é um Fundo Imobiliário (FII)?O Fundo de Investimento Imobiliário (FII) é uma comunhão de recursos destinados à aplicação em ativos relacionados ao mercado imobiliário. Cabe ao administrador, uma instituição financeira específica, constituir o fundo e realizar o processo de captação de recursos junto aos investidores através da venda de cotas.
O FII é constituído sob a forma de condomínio fechado, em que não é permitido ao investidor resgatar as cotas antes de decorrido o prazo de duração do fundo. A maior parte dos FIIs tem prazo de duração indeterminado, ou seja, não é estabelecida uma data para a sua liquidação. Nesse caso, se o investidor decidir sair do investimento, somente poderá fazê-lo através da venda de suas cotas no mercado secundário.
O que é uma ordem stop?O stop é uma programação e tem como finalidade encerrar uma operação vencedora ao atingir seu objetivo ou limitar uma perda sobre um determinado ativo.
O stop gain é usado para determinar seu lucro na compra/venda do ativo e o stop loss determina o valor limite que você aceita perder na compra/venda deste ativo.
O preço de disparo é preço determinado pelo trader para que, quando atingido, dispare sua ordem para a Bolsa, de acordo com a estratégia escolhida.
No caso de stop de compra, o preço de compra deve ser o mesmo do disparo ou um pouco superior para aumentar a chance de execução da ordem.
No caso de stop de venda o preço da venda deve ser o mesmo do disparo ou um pouco inferior para aumentar a chance de execução da ordem.
No caso de stop simultâneo, o trader vai determinar os valores tanto para stop gain quanto para stop loss e quando uma das ordens é disparada a outra é cancelada.
O que é Stop Móvel?Stop móvel é uma ferramenta que permite o investidor limitar seu prejuízo no caso de uma queda, mas também maximizar seu lucro com o ajuste percentual da ordem. Com ela, o trader pode colocar um stop móvel baseado em uma porcentagem do preço de mercado, tanto para cima quanto para baixo.
Assim, se a ação subir acima desse percentual, a ordem não é executada, continuando a gerar lucros. Mas, caso o preço caia abaixo desse percentual, a ordem é executada e a venda realizada.
O stop móvel acompanha a variação do mercado e atualiza o preço de disparo conforme especificação do usuário no valor de ajuste.
É possível que minhas ordens programadas não sejam executadas?Sim. É possível que suas ordens não sejam executadas caso o preço do ativo sofra uma alteração muito expressiva, ultrapassando, simultaneamente todas as variáveis definidas. Cenários assim são raros, mas como esses movimentos são imprevisíveis, é possível que aconteça.
O que são títulos prefixados?São aqueles que têm taxa de juros fixa, ou seja, você já conhece no momento do investimento. É o investimento ideal para quem quer saber exatamente o valor que receberá ao final da aplicação, no vencimento do título.
Vantagens:
- Garante uma rentabilidade fixa
- Você sabe exatamente quanto vai resgatar no final
- Ideal para metas de médio e longo prazo
O que são títulos Tesouro Selic?São títulos pós-fixados que possuem rentabilidade atrelada à Taxa Selic. A Taxa Selic é a taxa básica de juros da economia. É o investimento ideal para quem quer começar a investir no Tesouro Direto.
Vantagens:
- Ideal para reserva de emergência
- Indicado para objetivos de curto prazo
- Dentre os títulos, é aquele que possui o menor risco em caso de venda antecipada
O que são títulos Tesouro IPCA?São títulos em que a rentabilidade está atrelada à inflação, medida pela variação do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo - IPCA. Ou seja, esses títulos oferecem rendimento igual à variação da inflação mais uma taxa prefixada de juros.
Vantagens:
- Garante uma rentabilidade sempre acima de inflação
- Ideal para investimentos de longo prazo
- Te protege das variações da inflação
Qual é o horário de funcionamento do Tesouro Direto?O site do Tesouro Direto fica disponível para você realizar consultas 24 horas por dia, 7 dias por semana. Em relação às operações, nos dias úteis, das 9h30 às 18h, você poderá investir e resgatar com os preços e taxas disponíveis no momento da transação. Nos dias úteis, das 5h às 9h30, o sistema fica em manutenção. Para proteger você, vale lembrar que os investimentos e resgates podem ser suspensos ao longo do dia, garantindo que os preços e taxas dos títulos estejam sempre alinhados com os parâmetros de mercado.
Qual o valor mínimo que posso investir no Tesouro Direto?Você pode comprar os títulos em quantidades múltiplas de 0,01 ou 1% do preço unitário de cada título, desde que seja respeitado o limite mínimo de R$ 30,00 (trinta reais).
Qual o valor máximo que posso investir no Tesouro Direto?O limite financeiro máximo de aplicação por investidor é de R$ 1.000.000,00 por mês. Não há limite financeiro para resgates.
Por onde devo operar o Tesouro Direto?Você pode operar Tesouro Direto através do Home Broker. Para isso basta clicar em Minha Conta – Adesão – Tesouro Direto e o Home Broker liberará uma boleta específica para Tesouro chamada Títulos.
É possível cancelar uma aplicação feita no Tesouro Direto?Não há como cancelar a operação. Se, após a confirmação do investimento, o pagamento não for efetuado, o investidor receberá uma advertência informando do evento e, em caso de reincidência, ele ficará suspenso de acordo com os prazos determinados pelo TD.
É possível comprar Tesouro Direto pela Planner sem recursos disponíveis?Sim. O cliente pode realizar a compra do TD e o valor deve ser depositado em conta em até D+1.
Taxa de Custódia Tesouro Direto0,25% a.a sobre o valor dos títulos.
Taxa de Corretagem Tesouro Direto0,20% a.a. sobre o valor da transação.
Qual a tributação incidente para Tesouro Direto?Os impostos cobrados sobre as operações realizadas no Tesouro Direto são os mesmos que incidem sobre as operações de renda fixa:
- Imposto sobre operações financeiras (IOF)
- Imposto de Renda (IR)
A alíquota destes impostos depende do tempo de manutenção dos títulos em carteira, da seguinte forma:
1) IOF: Cobrado com alíquotas regressivas para resgate da aplicação em menos de 30 dias.
2) IR: Cobrado com alíquotas regressivas de acordo com o período da aplicação.
22,5% para aplicações com prazo de até 180 dias;
20,0% para aplicações com prazo de 181 a 360 dias;
17,5% para aplicações com prazo de 361 a 720 dias;
15,0% para aplicações com prazo acima de 721 dias.
Como faço para contratar uma Plataforma Profissional?Para contratar uma Plataforma, basta entrar em contato com a Central de Relacionamento com o cliente através do telefone 0800 0000 129 ou pelo e-mail atendimento@planner.com.br.
O que é LCI - Letra de Crédito Imobiliário?É um título emitido por instituições financeiras, garantido por hipotecas ou alienação fiduciária. Isento de imposto de renda. Conta com a garantia do FGC.
O que é LC - Letra de Câmbio?É um título emitido geralmente por financeiras, lastreado em contratos de financiamento para empresas e pessoas. Conta com a garantia do FGC.
O que é LCA - Letra de Crédito do Agronegócio?É um título emitido por instituições financeiras, atrelado a operações de crédito do agronegócio. Isento de imposto de renda. Conta com a garantia do FGC.
O que é CDB - Certificado de Depósito Bancário?É um título emitido por bancos, com objetivo de captar recursos. Conta com a garantia do FGC.
O que é CRI - Certificado de Recebíveis Imobiliários?É um título lastreado em crédito imobiliário, emitido por companhias securitizadoras. Isento de imposto de renda. Não conta com a garantia do FGC.
O que é CRA - Certificado de Recebíveis do Agronegócio?É um título lastreado em dívidas do setor de agronegócios, é emitido por companhias securitizadoras. Isento de IR. Não conta com a garantia do FGC.
Qual o valor máximo garantido pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC)?O total de créditos de cada pessoa contra a mesma instituição associada, ou contra todas as instituições associadas do mesmo conglomerado financeiro, será garantido até o valor de R$ 250.000,00 (duzentos e cinquenta mil reais), limitado ao saldo existente. Teto de R$ 1 milhão por CPF ou CNPJ, a cada período de 4 anos,? para a garantia paga pelo FGC.
Qual a alíquota de IR para Renda Fixa?A alíquota de IR da tabela regressiva é:
Até 180 dias: 22,5%;
Entre 181 e 360 dias: 20,0%;
Entre 361 e 720 dias: 17,5%;
Mais que 720 dias: 15,0%.
O que são Fundos de Renda Fixa?São Aplicações em títulos pré ou pós-fixados, como títulos do tesouro, debêntures, letras de crédito e/ou CDB.
O que são Fundos Multimercado?São Aplicações definidas pela combinação de investimentos em diversas estratégias.
O que são Fundos de Ações?São fundos constituídos com o objetivo de investir no mercado de ações. Têm como principal fator de risco a variação de preços das ações.
O que são Fundos Cambiais?São fundos abertos que investem em ativos atrelados a moedas estrangeiras. Têm alta rentabilidade, mas com um risco elevado.
Que operações de câmbio turismo são oferecidas pela Planner?- Moedas em espécie
- Cartões de viagem
Que operações de câmbio simplex são oferecidas pela Planner?- Pagamentos e transferências internacionais
- Remessas internacionais· Pagamentos e transferências internacionais
- Pagamentos e recebimentos referentes à importação e exportação de produtos e serviços
Que operações de câmbio comercial são oferecidas pela Planner?- Gerenciamento e intermediação de operações
- Consultoria técnica e serviços para importação e exportação
- Controle de entrada de divisas junto aos bancos
- Assessoria para captação de recursos no exterior
Atenção: Estes serviços são exclusivos para PJ.
Quais os custos para operar câmbio?- Transferências Brasil x Exterior: US$ 20 dólares por remessa
- IOF: 0,38% para todas as transações, exceto para transações de remessas para o exterior a título de disponibilidade e compra de papel moeda (turismo), cuja incidência é de 1,10% sobre o montante transacionado
Qual a alíquota para operações em câmbio?Não há incidência de IR para transações envolvendo importação e exportação de mercadorias.
Para operações que envolvem pagamentos a título de prestação de serviços e financeiro, quando há incidência de imposto, a taxas que variam de 15% a 25%, de acordo com a natureza da operação. Para maiores detalhes, consulte seu assessor.
Como apurar e declarar o IR das operações?Você precisa apurar mensalmente o saldo das suas operações, separando operações Day Trade de Swing Trade. Caso tenha lucro, e não tenha prejuízo acumulado para compensar (Day Trade compensa Day Trade e Swing Trade compensa Swing Trade), precisará pagar, via Darf, com o código 6015, até o último dia útil do mês subsequente o imposto devido sobre o lucro.
O valor mínimo da darf é R$10,00. Caso o imposto do mês a pagar seja inferior a esse valor, o mesmo será somado para pagamento no próximo mês em que haja imposto a pagar.
A alíquota de Day Trade é 20% e de Swing Trade é 15%sobre o lucro da operação.
Lucro sobre a valorização das cotas de FII, mesmo que Swing, também tem alíquota de 20%.
Na sua declaração anual você precisará declarar o seu resultado mês a mês, separando por mercados / ativos e inserindo o IRRF pago.
Maiores dúvidas, consulte o seu contador.
Qual a alíquota de IR em Swing Trade?A alíquota de IR sobre Swing Trade é de 15% sobre o lucro da operação.
Nas operações de vendas de ações acumuladas no mês, acima de R$ 20.000,00 haverá retenção na fonte de 0,005% sobre o valor de venda das ações. Esse valor retido deve ser descontado do total do imposto do mês, calculado para confecção do darf.
A responsabilidade de retenção e recolhimento do imposto é da instituição intermediadora.
O investidor pessoa física que vender um total de até R$ 20 mil por mês no mercado à vista de ações está isento do Imposto de Renda sobre os ganhos líquidos auferidos nestas vendas. Não há isenção para opções ou Day Trade.
Qual a alíquota de IR em Day Trade?A alíquota de IR para Day Trade é de 20% sobre o lucro da operação.
Nas operações Day Trade haverá retenção na fonte de 1% sobre o lucro da operação. Esse valor retido deve ser descontado do total do imposto do mês, calculado para confecção do darf.
A responsabilidade de retenção e recolhimento do imposto é da instituição intermediadora.
Qual a alíquota de IR em Renda Fixa?A alíquota de IR da tabela regressiva é:
Até 180 dias: 22,5%;
Entre 181 e 360 dias: 20,0%;
Entre 361 e 720 dias: 17,5%;
Mais que 720 dias: 15,0%.
Qual a aliquota de IR em BTC?Remuneração paga ao doador em decorrência do Empréstimo de Ativos estará sujeita à tributa­ção do imposto de renda de acordo com as dis­posições previstas para as aplicações de renda fixa. No caso de doadores pessoas físicas e jurídicas, haverá retenção de imposto na fonte, pela BM&FBOVESPA, às seguintes alíquotas, segundo tabela regressiva:
Até 180 dias: 22,5%;
Entre 181 e 360 dias: 20,0%;
Entre 361 e 720 dias: 17,5%;
Mais que 720 dias: 15,0%.
Qual a alíquota para operações em cambio?Não há incidência de IR para transações envolvendo importação e exportação de mercadorias.
Para operações que envolvem pagamentos a título de prestação de serviços e financeiro, quando há incidência de imposto, a taxas que variam de 15% a 25%, de acordo com a natureza da operação. Para maiores detalhes, consulte seu assessor.
Qual é o prazo para o pagamento do IR sobre os ganhos líquidos auferidos no mercado de renda variável?O imposto sobre a renda deve ser pago até o último dia útil do mês subsequente aquele em que os ganhos houverem sido apurados. O código a ser utilizado no Documento de Arrecadação das Receitas Federais (darf) para pagamento desse tributo é 6015.
Como declarar o Tesouro Direto?Só haverá informações de informe de rendimentos de Tesouro Direto se durante o período do informe você fez a venda de títulos com lucro ou recebeu cupom. Caso contrário basta que você declare o valor de compra dos títulos que tinha em custódia no dia 31/12.
É permitida a compensação de perdas com ganhos em operações de Renda Variável?Sim! Para fins de apuração e pagamento do imposto mensal sobre os ganhos líquidos, as perdas incorridas nas operações de Renda Variável nos mercados à vista, de opções, futuros, a termos e assemelhados, poderão ser compensadas com os ganhos líquidos auferidos, no próprio mês ou nos meses subsequentes, em outras operações realizadas em qualquer das modalidades operacionais previstas naqueles mercados, operações comuns.
Atenção! As perdas incorridas em operações de Day Trade, somente poderão ser compensadas com ganhos líquidos auferidos em operações da mesma espécie (Day Trade), realizadas no mês ou meses subsequentes. Do mesmo modo, as perdas incorridas em operações comuns somente são compensáveis com os ganhos líquidos auferidos nessas operações.
Como acesso meu informe de rendimentos?A Planner envia o informe de rendimentos por e-mail quando o mesmo é liberado. Mas você também pode solicitar entrando em contato com a Central de Relacionamento com o Cliente através do 0800 0000 129 ou pelo e-mail atendimento@planner.com.br.
Qual código devo inserir na DARF?O código da DARF é 6015.

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